天津市法律援助中心对罗某非法吸收公众存款案二审提供法律援助案

受援人罗某，女，1990年3月出生于陕西省，自幼在天津上学。2015年罗某从天津某学院大专毕业后，应聘到天津某企业管理咨询有限公司工作。该公司系江苏某集团下属门店，实际经营地点在南开区某大厦。2014年至2018年5月，该公司在未经有关部门批准的情况下，采取在公众场所散发传单等方式，公开宣传“居家养老服务”、“股权投资”、“艺术品投资”等理财产品，产品种类不同则收益不同，投资期限一般为一年以下，年化利率为9%-13.5%不等，投资额越高回报率越高。罗某在2015年至2018年间，先后担任公司业务员、业务主管，期间其亲自或带领团队成员向社会不特定对象吸揽资金。其任业务员时，保底工资是每月3000元，提成为客户投资款的2%；任业务主管时，保底工资是每月3500元，提成是所有组员吸揽客户投资款的1.4%。经审计，罗某在工作期间，吸揽合同金额共计1225万余元，返还金额277万余元，造成损失金额947万余元，获取提成10万余元。2018年7月20日，公安机关对该公司涉嫌非法集资进行立案侦查，2019年9月30日，罗某经公安机关电话通知后到案接受调查。2020年6月11日，公安机关侦查完毕，以罗某涉嫌非法吸收公众存款罪向公诉机关移送审查起诉。2020年7月13日，公诉机关向一审法院提起公诉。

一审法院依法组成合议庭，开庭审理此案。庭审中，罗某对于公诉机关指控的罪名没有异议，但其辩称，公诉机关指控其吸揽资金的数额过高，吸揽资金有“挂单”数额，即其他业务员做的业务挂在其名下，或原业务员离职后挂在其名下，该部分业务的提成自己并没有拿到；有的投资人并不是一笔投资，其余的是别的业务员做的业务，但总数都算成是她自己的金额。在公司期间，其所获提成10万元，其中4万元用于日常花销，剩下的部分为了月末冲业绩均用于给客户垫资，公司出事后这部分提成其并没有拿到。庭上，罗某提交了《居家服务合同》及转账记录用以证明她向投资人返款的情况。罗某一审辩护人在庭上发表辩护意见：1.投资人李某某等17人不是罗某的客户，其损失不应该计在罗某的犯罪数额中，罗某吸揽的资金中有其他人员“挂单”到她名下的数额，结合提成情况，罗某吸揽金额应认定为500万元；2.本案应认定为单位犯罪；3.罗某具有自首、从犯的法定从轻情节；4.罗某为投资人垫付投资款为35万元。建议法庭对罗某从轻处罚并适用缓刑。2020年12月22日，一审法院依法作出判决：罗某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元；追缴非法所得14万元依法发还投资人。

罗某不服一审判决，以量刑过重为由提起上诉。因家庭经济困难无力聘请律师，二审法院依法通知法律援助机构为其指派律师提供辩护。2021年1月22日，天津市法律援助中心收到《提供法律援助通知书》，根据天津市高级人民法院、天津市司法局《关于开展刑事案件律师辩护全覆盖工作的实施办法（试行）》第三条第二款的规定：“除前款规定外，其他适用普通程序审理的一审案件、二审案件、按照审判监督程序审理的案件，被告人没有委托辩护人的，人民法院应当通知法律援助机构指派律师为其提供辩护”，中心指派天津东法律师事务所王敏律师担任罗某二审期间的辩护人。

王敏律师接受指派后，及时与承办法官联系，进行阅卷，详细记录罗某吸揽客户的名单、每一笔投资金额及罗某本人的供述，形成阅卷笔录。2021年3月23日，王律师会见了罗某，告知其在本案中享有的权利、应履行的义务及案件存在的法律风险。罗某向王律师表述，自己在案件中也深受其害，现在处在无业状态且负债累累，与家里父母的关系闹得比较僵。在一审期间，由于父亲发生交通事故，需要多次手术，并没有凑上钱去退赔。二审期间，自己希望克服种种困难积极退缴违法所得。王律师表示，会尽最大努力与公诉机关、二审承办法官积极协调退赔事宜，争取从轻处罚适用缓刑，同时悉心向罗某讲解法律知识，提高其风险防范意识及鉴别能力，避免再次走上犯罪的道路。

二审庭审中，王敏律师发表了以下辩护意见：

一、罗某对其构成非法吸收公众存款罪没有异议，但一审过程中因家庭经济困难，导致没有退赔，在二审期间罗某积极退赔共计14万元，在量刑上依法可以从轻处罚。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款的规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，一审期间，罗某父亲因为意外事故需要多次手术，罗某虽有强烈的退赔意愿，但最终没能筹齐退赔款项。二审期间，罗某依然有强烈的退赔意愿，并已将借来的款项转至法院账户，希望可以获得从轻处罚。

二、根据罗某现在的身体状况与犯罪情节，可以在量刑时酌情适用缓刑。罗某家中尚有一岁零三个月的幼子无人看管，需要母亲在身边照顾，且罗某现已怀孕2个月，其身体条件不适应羁押；罗某系初犯、偶犯，平时表现一贯良好，对社会危害性小；本案罗某系自首，投案后能够主动交待犯罪事实，认罪态度良好，并且真诚悔过。希望法院综合考虑犯罪情节、社会危害性及认罪态度等因素，给罗某一个改过自新的机会，对罗某适用缓刑。

公诉机关认为一审判决量刑适当、程序合法，鉴于二审期间罗某退缴了违法所得，可对其改变执行方式或从轻处罚。

二审法院经审理认为，罗某违反国家金融管理法律法规，与他人共同非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应依法追究刑事责任。鉴于罗某具有自首、认罪认罚情节，且二审期间退缴了全部违法所得，有悔罪表现，符合判处缓刑的条件。2021年4月7日，二审法院作出判决：撤销原审判决；判决罗某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币5万元。在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。

近年来，非法吸收公众存款案件频发。此类案件涉案金额特别巨大，受害群众人数众多，涉案群众遭受的损失大部分来源于养老、医疗等生活备用金，部分群众为了高额利息不惜向亲友借款或举全家之力投资，此类案件处理不当易引发不良社会影响。建议有关部门加大法治宣传力度，通过新闻、广播、互联网等传播手段，引导群众提高鉴别能力、理性投资。本案中，法律援助律师将辩护方向聚焦在为受援人争取缓刑，同时在案外生活中给予法律帮助，凭借扎实的专业功底和认真负责的工作态度，最大限度维护了受援人合法权益。