香港找换店换汇后银行账户被冻结，为何还会被列为犯罪嫌疑人？

近期，我们处理了一起因为在XX找换店换汇被冻结内地账户并被刑拘的案件，我们介入之后37天当事人成功取保释放，今天要讲的重点不在于如何争取到取保，因为凭借专业知识争取到取保并不难，关键在于各位要搞清楚，为何通过找换店换汇会被刑拘，如何去避免。

我们之前的文章里多次解释了为何会被冻结，这里不再赘述。那为何会被列为犯罪嫌疑人呢？

第一种情况，被当作诈骗人员。之前也说过，因为找换店多是与地下钱庄合作，换汇转账到内地多是通过地下钱庄，地下钱庄的钱又与众多电信诈骗、赌博资金相关联，甚至有的电诈系统较为“高级”，换汇人换汇后收到的钱直接就是电诈受害者直接转账的资金，因此有的公安机关直接怀疑收款人就是诈骗分子。

第二种情况，被当作提供支付通道的人。自“断卡行动”以来，出租、出借、出售银行卡给犯罪份子用于转移赃款的“帮信罪”高发，办案的公安机关虽然找到了诈骗的犯罪份子，但是仍然会追究提供资金转移的人，这时收到涉案资金的换汇人自然也被列为犯罪份子。

很多人说直接联系公安机关说明情况不就可以了吗？答案正确，但是根据我们的经验会出现以下几种情况，第一是公安机关不相信，要求当事人直接前往异地公安机关说明情况，当事人不敢前往；二是联系了公安机关但不敢说出换汇实情，反而被公安机关更加怀疑；三是不放在心上或者一直不敢联系公安，被公安机关列为犯罪嫌疑人；四是沟通障碍，有部分XX同胞只会讲白话，普通话不好，加之部分地方公安讲方言，双方无法沟通，导致一直无法有效对接。

所以在换汇以后，如果出现银行账户被冻结的情况，我们的建议是，在方便的情况下尽快与办案机关进行沟通，提供相关证据材料，并按照公安机关的指引配合公安机关的调查取证，如果担心里面存在风险或者没有时间前往说明情况，又或者不知道如何组织证据或者沟通不畅，可以委托专业律师进行处理，一定好过置之不理。